В США в ETF вложено около 2,5 трлн долларов. Для нашего фондового рынка это относительно новый инструмент коллективных инвестиций.С инвестициями в ETF в России возникли проблемы. Банк России отозвал лицензию у управляющей компании «ФинЭкс Плюс» (далее — «ФинЭкс») — провайдера ETF в России. Эти фонды зарубежные и торгуются на Московской бирже, но для их покупки и продажи нужен агент, которым выступала «ФинЭкс». Поэтому появились сомнения в технических возможностях инвестиций в ETF на российском биржевом рынке. Но довольно быстро ситуация перестала вызывать опасения инвесторов — «ФинЭкс» сообщила о получении новой лицензии. А компания «Открытие» стала агентом по выпуску и погашению акций фондов под управлением «ФинЭкс». Теперь у инвесторов есть дополнительная гарантия — погашать и выпускать акции на ETF, в случае, например, очередных «действий» Центробанка, сможет «Открытие». Первые ETF на Московской бирже появились в апреле 2013 года как акции иностранного эмитента. ETF — это фонды коллективных инвестиций, акции которых торгуются на фондовой бирже как обычные. Стоимость ETF связана с индексом акций, облигаций или биржевых товаров. Так как активного управления ETF не ведется, комиссия у таких фондов ниже, чем у ПИФов, — до 0,9% годовых. Поэтому ETF популярны среди пассивных инвесторов.Розничный российский инвестор через акции на ETF может вложить средства в крупнейшие мировые рынки: США, Китая, Германии, Великобритании, Японии, Австралии и, естественно, самой России. Инвестировать можно в четыре класса активов: акции, долговые инструменты, инструменты денежного рынка, золото. По данным «ФинЭкс», торгующиеся на Московской бирже акции 12 ETF покрывают 85% капитализации мирового рынка акций.Сейчас на Московской бирже в ETF вложено более 7 млрд рублей. Это хороший объем для российского рынка коллективных инвестиций. Стоимость чистых активов крупнейшего в России ПИФа — 12 млрд рублей. Акции ETF можно купить на ИИС. Можно воспользоваться налоговой льготой в виде 13% вычета от взноса на счет или освободить инвестиционный доход от уплаты 13-процентного налога. Даже на 10 тыс. рублей можно сформировать сбалансированный портфель из акций на ETF — порог входа составляет от 500 рублей до нескольких тысяч.Исполнительный директор УК «ФинЭкс Плюс» Владимир Крейндель рекомендует тем, кто совсем не готов к риску, фонд денежного рынка FXMM — фонд краткосрочных казначейских облигаций США. Остальным — фонды на корпоративные еврооблигации российских эмитентов FXRB (долларовый) и FXRU (рублевый), фонды акций, золота. Для помощи в выборе фондов в «ФинЭкс» разработали продукт «Финансовый автопилот» — робот-советник. Он рекомендует, в какие ETF и в какой пропорции инвестировать в зависимости от возраста инвестора, его склонности к риску, суммы инвестиций и цели, которой он хочет достичь. Например, купить квартиру.На сайте Finance-autopilot сразу предупреждают о рисках инвестиций, указывая, что историческая доходность не гарантирует результатов в будущем. Сайт сделан качественно, сообщения короткие и понятные. Следует указать сумму, которую инвестор готов вложить, выбрать уровень риска и цель инвестиций — сохранить и приумножить. В результате появляется список ETF с рекомендуемым процентным вложением от суммы портфеля. Например, в результате произведенных мною действий советник предложил 25% вложить в фонд еврооблигаций российских компаний, 22% — в акции США, 13% — в акции IT-сектора США, остальное — в золото, акции Японии, России, Австралии, Великобритании, Германии, Китая. Продукт может быть полезен тем, кто не знает, какие ЕТF выбрать и как распределить между ними вложения.Доходность ETF на Московской бирже